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投资者怎么计算买到的基金份额?
  • 发布日期:2019-03-31 15:49
  • 开放式基金的基金份额计算方法如下(假定申购费用与赎回费用由基金申购人与赎回人承担)。


    基金申购的份额为:申购份额=(申购金额一申购费用)/T日基金单位净值。


    开放式基金赎回时费用及投资者所得的支付金额计算方法如下(假定申购费用与赎回费用由基金申购人与赎回人承担)。


    基金的赎回金额为:赎回金额=赎回份额×T日基金单位净值。

    基金的赎回费用为:赎回费用=赎回金额x赎回费率。

    投资者得到的支付金额为:支付金额=赎回金额一赎回费用。


    举例如下。

    日常申购:以申购金额为基础。

    一位投资者用10万元的资金用来申购开放式基金,假定申购费率为1.5%,基金每份净值为1.50元,那么这位投资者需支付的申购费用为0.15万元,其申购的基金份额为(10万元一0.15万元)/1.50元=66333份(非整数份额一般采用四舍五入)日常赎回:以赎回份额为基础。


    假如一位投资者要赎回10万份基金,假定赎回的费率为0.5%,基金的每份净值为1.50元,那么这位投资者的赎回金额为10万份×1.5元/份=15万元,需支付的赎回费用为15万元×0.5%=0.075万元,实际可得到的金额为14.925万元。


    这是市场通用的计算方法。这种方法的优点在于,在采用“未知价法”的情况下,计算比较。


    申购费用四含五入,保留小数点后两位;申购的有效份额也保留小数点后两位,小数点两位以后的部分舍去,舍去部分代表的资产归基金所有。


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